Vermögensanlage GenerationenDepot Invest

Beim GenerationenDepot Invest bestimmen Sie, wer von Ihrem angelegten Vermögen profitiert und zu einem bestimmten Zeitpunkt einen definierten Geldbetrag erhält. Es liegt ganz bei Ihnen, wann Sie wieviel Ihres Vermögens an Ihre Nachkommen übertragen. So können Sie geschickt Steuerfreibeträge nutzen und dafür sorgen, dass Ihr Vermögen ungeschmälert bei Ihren Liebsten ankommt.

• Hohe Sicherheit: Ihre Nachkommen erhalten garantierte Leistungen im Todesfall.
• Einfache Vermögensübertragung: Sie bestimmen den Begünstigten, den Zeitpunkt der Übertragung und die Höhe des Betrags.
• Flexibilität: Sie benennen eine oder mehrere Personen als Begünstigte und können diese Entscheidung jederzeit ändern.
• Attraktive Ertragschancen: Ein bewährtes Anlagekonzept sorgt für größtmögliche Sicherheit für Ihr Geld.
• Ständige Kapitalverfügbarkeit: Ihr Vermögen ist lebenslang angelegt, doch Ihr Kapital bleibt durch die Entnahmeoption verfügbar.
• Vergünstigungen: Sie profitieren von einzigartigen Steuervorteilen für Ihre Erträge und bei Auszahlung.

Sorgen Sie schon heute wirtschaftlich und steuerlich für Ihre Liebsten vor. Mit unserem Partner, der Versicherungskammer Bayern, treffen Sie eine gute Entscheidung für Ihr Geld und Ihre Nachkommen. Denn die Vermögensanlage GenerationenDepot Invest bietet attraktive Ertragschancen und die Möglichkeit, Ihr Vermögen steueroptimiert auf die nächsten Generationen zu übertragen. Sie können das GenerationenDepot Invest bereits ab einem Einmalbeitrag von 20.000 Euro als Vermögensanlage nutzen. Ihr Ansprechpartner bei der VR-Bank Ismaning Hallbergmoos Neufahrn eG freut sich darauf, Sie persönlich zu beraten.

Bei Tod des Versicherten in den ersten zwei Vertragsjahren erhält der Begünstigte das dann vorhandene Deckungskapital und die Überschüsse. Bei Tod durch Unfall erhält er mindestens den Einmalbeitrag. Ab dem dritten Jahr nach Zahlung des Einmalbeitrags erhält der Begünstigte bei Tod des Versicherten neben dem vorhandenen Deckungskapital und den Überschüssen zusätzlich eine vertraglich festgelegte Leistung. Diese wird unmittelbar ausgezahlt. So sind Ihre Erben sofort zahlungsfähig – zum Beispiel, um eine anderswo fällige Erbschaftsteuer zu bezahlen.

• Dank der Entnahmeoption können Sie jederzeit auf das Kapital aus Ihrem Vertrag zugreifen. Die Auszahlung erfolgt zum Schluss des laufenden Monats.
• Ihr Versicherungsschutz lässt sich zu jedem beliebigen Zeitpunkt durch Entrichtung weiterer Einmalzahlungen aufstocken.
• Bei einer besonders schweren Erkrankung können Sie sich das gesamte Guthaben kosten- und einkommensteuerfrei auszahlen lassen.
  

Durch das bewährte Anlagekonzept unseres Partners, der Versicherungskammer Bayern, haben Sie die Chance auf einen attraktiven Ertrag. Ein Teil Ihrer Einzahlungen wird im Sicherungsvermögen angelegt. Über den anderen Teil entscheiden Sie selbst: Entweder stellen Sie Ihre eigene Anlagestrategie aus einem breiten Fondsangebot zusammen oder Spezialisten übernehmen das Vermögensmanagement für Sie und nutzen dabei die renditeoptimierte Kapitalanlage (ROK).

• Im Vergleich zu einer herkömmlichen Bankanlage werden die Kapitalerträge im Versicherungsvertrag angesammelt und sind deshalb einkommensteuerfrei. Zudem wird der Sparer-Pauschalbetrag nicht belastet.
• Bei einer Kapitalentnahme fallen nur die anteiligen Erträge unter die Abgeltungsteuer.
• Die Leistungen fließen im Todesfall einkommensteuerfrei an den Begünstigten.